"Mosoblbank": предизвикателства и отговори

През 1992 г. започва работа в Дагестан ТБ "Ватан". След като е купена от банкери и Виктор Роман кръщене, финансовата институция се премества Friazino и променя името си на "The Moscow Регионална банка." През следващите години няколко пъти промениха акционерната структура. 97.94% от кредитната институция, собственост на АД "Републиканска финансова корпорация", а останалата част се разпределя между отделните индивиди. Александър Malchevsky притежава 70% от и доведе банката до 2011 г. баща му Анджей.

История на развитие

През 2005 г. "Mosoblbank" е приет в системата за гарантиране на влоговете. Това се е увеличил броят на единиците до 400 само за две години. От качеството на управление се потвърждава и от факта, че през 2013 г. банката "прие" над 1000 банкомати, терминали, седемстотин и 4000 POS-терминали, които обслужват клиенти с карти Visa и MasterCard. "Пъг" - собствена система за парични преводи стартира през 2011 година.

Започнете проблеми

Проблеми с "MOSOBLBANK" започва през 2011 година. Тогава CB забранени в продължение на шест месеца, за да приема депозити от физически лица. Ръководството не се объркате и да започнат да предлагат на своите акции за една малка сума. Дори и тогава, експерти поставиха въпроса за това как една финансова институция успява да плати такава огромна лихви по депозити.

През август 2012 г., "Известия" публикува доклади. В "MOSOBLBANK" е била регистрирана най-високата стойност - 19.3%. Управление веднага отрече тази информация в официални източници. Банката продължи да привлекат допълнителни средства по лицата бесни интереси. Това не може да не се отрази на нивото на развитие.

Финансови показатели

През 2013 г. "RA Народното" банка даде най-висок кредитен рейтинг - "A +". 61,9% от нетните си активи, включени кредити на малки и средни предприятия. И все пак имаше 4,8% от инвестицията в Централната банка. За сметка на привлечените средства от физически лица банка е финансирала 81% от пасивите. Общата сума на резервите - 9%. размера на капитала - 18,8 милиарда рубли. На междубанковия пазар ", Mosoblbank" действал донор. С такива фигури, взе 8-мо място в Русия и 7 в Москва.

"Mosoblbank": Предизвикателствата през 2014 г.

05/07/2014, в "Газет" има доказателства, че в един от най-големите и най-успешните банки в Москва за злоупотреби схемата е оттеглено на 60 милиарда рубли за сметките на кампаниите за дъщерни дружества. Ръководство "MOSOBLBANK" веднага отрече тази информация и да заведе дело в Москва Арбитражния съд на собственика на вестника.

19/05/2014 В медиите бе съобщено, че централната банка е решила да се санира само три институции: "Mosoblbank", "Inresbank" и "Финанси Бизнес банка". Всички те принадлежат към семейството Malczewski. За да се отговори на централната банка ще отпусне 117 милиарда рубли. Санаториум - ОМП. Официалното изявление дойде след няколко дни, а зад него - информацията в пресата за схемите на пране на пари.

Как се е случило

Разследването разкри, централната банка схема пране на денга. "Mosoblbank", имащи ограниченията, наложени от регулатора продължават да привличат депозити. Но той не ги поставете в сметките, както и заключенията относно баланса на съответните компании.

Технически схема е както следва. Доволни ли сте от вложителя да сключи споразумение за нормална депозит. Вечерта на същия ден на банката едностранно да го прекрати и парични преводи за баланс. Влогодателят може по всяко време да изиска ги върне. Но те няма да се появи в баланса. Според финансовите резултати на 2014 г. банката привлече депозити в размер на 19,5 милиарда рубли. В тази цифра не се е променила през последните две години. С оглед на ситуацията нетипичен, плащането на DIA може от време на време да надвишават сумите, признати в баланса. По време на рехабилитацията на бившите собственици - семейство Malczewski - дават Msps на всички нейни активи. "Mosoblbank" проблеми и въпроси, свързани с "прането" на пари, не разпознава.

Как започна всичко

Възможно е, че никой не би сте чували за измама, ако не е така. Един от участниците "MOSOBLBANK", е бил служител на централната банка. Той забелязал, че депозитите, декорирани в деня преди, пълният удар в офисите на съседните градове. Както по-късно разследване показа, че всяка вечер специален софтуер бягане прекрати договора и да влезе в нови инвестиции в акции "RCF" - основният акционер на банката. Най-нататъшната съдба на парите е неизвестен. Част от средствата, е била открита в сметките на OOO "Рус". Това конен парк. Прикаченият файл трябва да се каже, под въпрос. Период на изплащане - 15 години. Tsetrobank сега търсят решения на проблема, която е в очакване на Агенцията за гарантиране на влоговете и полицията предпочитат да да стои настрана.

Кредитната институция почти счупи рекорда в определения размер на приспособяване. През 2008 г. Централната банка VTB, насочена към подобряване на "Банка на Москва" 295 милиарда руски рубли. Но това, което проблеми "MOSOBLBANK" и санаториуми наблюдава днес: истинските имена на измисленото заменени в регистъра на вложителите. DIA ще трябва да се проведат по-нататъшни разследвания. Това неизменно води до увеличаване на дупката за баланс.

Коментари на клиенти: "Mosoblbank"

Проблеми на финансовите институции са активно обсъждат в интернет. През юни бе съобщено, че банката не се връща депозити. Но не всички. Забраната включва и депозити, открити след 02.01.2014 (в размер на 700 хиляди рубли). "Mosoblbank" проблеми с изплащането на депозити обяснява процедурата за преустройство. Съгласно новите правила, ако сумата на парите, не надвишава 700 хиляди рубли, че в деня на клиента може да се оттегли само 100 хиляди. В противен случай, ще трябва да напише декларация на банката. Той смята, специализираната комисия. По това време там е договор и проверка на първичните счетоводни документи, които потвърждават факта на получаване на пари по сметка. В допълнение, тези твърдения не е отнемат клони във всички градове.

Това нововъведение е причинил много негодувание от страна на клиентите. Ситуацията се утежнява от некомпетентността на персонала. Особено това се отнася до клоновете на дъщерни дружества на финансова институция "Mosoblbank" (Самара). Проблеми с клиенти в този град са най-често срещаните. Шокирани хора са буквално затрупани с жалби, свързани с Самара клон на потомство Malczewski.

Така че, за дълго време, банката получи плащане на комунални услуги , без комисионна. Но, според отзивите на клиентите, а сега ситуацията се е променила. Мнозина се оплакват, че плочата с размера на комисията се появява след правят съкращения в терминала за самообслужване. В случай на неплащане на вноските в терминала няма да бъдат възстановени. На всички жалби по този въпрос служители настояват, че това не може да бъде. Ако клиентът откаже плащане, банката ще върне парите за него. Това са просто искат да се провери това твърдение, рискувайки сумата от 6000 рубли, малко.

проблеми "Mosoblbank", които са възникнали през текущата година, се опитват да решат най-различни начини. По-специално, много клиенти се оплакват, че не могат да получат парите, дори и на законопроекта. Инвеститорите, които се разтварят договора за депозит преди датата на изтичане, не получават парите. Банка "Mosoblbank", обяснява проблемите на този вид санаториуми. От Шотландската национална партия не може да съставя регистър на вложителите, финансовата институция да върне парите не може да бъде.

резюме

Един от най-големите руски банки падна под реорганизацията на Централната банка. Разследването показа, че финансовата институция е донесъл за баланса на 60 милиарда рубли. Тази сума през сметките на "RFK" трансфер в баланса на съмнителни предприятия. Сега DIA се опитва да направи правилния списък на инвеститори и клиенти - за да теглят пари от банката.