Инвестиционните банки - какво е това? Видове и функции на инвестиционните банки

Доста често, днес можете да намерите такова нещо като "инвестиционни банки". Какво е това? Каква е тяхната цел и съдба? За какво са те? Какви правила уреждат? Те, както и редица други въпроси ще бъде отговорено в рамките на статията.

обща информация

Така че, в началото, нека да разберете какви са самите инвестиционни банки. Тази специална финансови институции, които допринасят за увеличаване на капитала на правителства и големи фирми в световните пазари. Те също така предоставят консултантски услуги по време на покупко-продажба на бизнес. Инвестиционен търговска банка също може да помогне в облигации и склад за търговия на, въвеждане на брокерски услуги. И най-накрая - това помага да се справят с финансовите инструменти, стоки, валути и да се подготвят аналитични доклади за пазарите, на които оперира.

Ако говорим за конкретни определения, няма консенсус, както и много страни да дадат своето тълкуване на стойност. Ние приемаме като отправна точка на следното: инвестиционни банки - са фирми, които се занимават с търговия с корпоративни и държавни ценни книжа, на първо място, като се работи с големи блокове; тъй като те са ангажирани в областта на корпоративните финанси под формата на набиране на капитал за произведени акции и облигации или чрез издаване на дългосрочна инвестиция кредит.

Основни функции

Търговски инвестиционни банки имат свои собствени уникални характеристики. Но е възможно да се разпределят техните основни характеристики:

1. Така че, инвестиционната банка - е универсална търговска организация голяма, която съчетава и предоставя голям брой разрешени дейности в пазарите на ценни книжа и някои други финансови пазари.
2. Той се счита за основната дейност на набиране на средства, с помощта на ценните книжа.
3. Тъй като голяма организация, инвестиционната банка работи почти винаги на принципа на едро.
4. Приоритет се дава на средносрочните и дългосрочните инвестиции.
5. В основата на портфейла са ценните книжа, както и най-голям интерес е част с нестопанска цел на пазара.

примерни дейности

Нека да се считат подлежащи БМК. Американската инвестиционна банка се занимава с набиране на средства. Но инвестирането в нещо, което не е единствената дейност. Той е достатъчно гъвкав институция, която развива в други стопански дейности, които са ангажирани в кредитни институции. Това, което трябва да БМК? Инвестиционна банка, на първо място, се характеризира с добре развита и организирана работата в различни посоки. Това създава основа да се ангажират с инвестиции. Инвестиции - е едновременно най-престижните и най-печелившата инструменти работата. Ето защо, като правило, повече или по-малко големи компании, които работят с тях.

функции

Така че ние знаем, че инвестиционните банки в Русия, тъй като, наистина, и други държави са специални кредитни институции, които са профилирани по инвестиции в различни фирми и предприятия. И те имат следните функции:

1. Ангажиран в изпълнението на пасивните операции. Сред тях са тези, които помагат при формирането на собствени ресурси на банката.
2. Участва в изпълнението на активни операции. Това се отнася за определени действия, чрез които кредитните институции разпределят ресурсите. Те включват инвестиционното банкиране, кредити и други ценни книжа. Всички тези операции се наричат склад.

Инвестиционните банки са създадени чрез свои собствени ресурси и набраните средства. Най-голямо внимание се отделя на въпроса и пласиране на ценните книжа.

Това чужбина?

В много страни има отдавна инвестиционни банки / финансови средства, така че да можете да се обърнете към тях, за да се разбере по-добре характеристиките на съществуващите механизми. По този начин, в развитите капиталистически страни -популярните е предоставянето на преки дългосрочни промишлени кредити на големите предприятия за сигурността на техните заводи и оборудване. Това често е придружено от факта, че банките са членове на предмета на стопанската дейност. С други думи, процесът на снаждане на промишлени и банковия капитал. Как може това да се случи? Един от вариантите - инвестиционното банкиране. В такива случаи, закупуване на ценни книжа. След това те стават собственост на банката.

Като цяло, възможностите за взаимодействие са много. Но най-прякото участие на кредитната организация в различните страни може да има своите особености. Когато някои международната инвестиционна банка спира поставянето на ценни книжа, тя започва да се формира след вторичния пазар за тях. За това, той играе ролята на посредник и търговец. В допълнение, има случаи, когато акт на кредитната организация като гаранти или основатели на нови организации, които извършват първично публично предлагане. Те могат също така да се създаде консорциум, който ще включва инвестиции и търговски банки, както и дилърски фирми за по-голяма ефективност.

И как в Руската федерация?

Ние много добре са обмисляли как чуждия глобална инвестиционна банка. Сега нека да обърнем внимание на ситуацията в Руската федерация. Така че, те са ангажирани в следната страна:

1. Изпълнява функциите на централен дилърите, брокери и депозитарите.
2. Формиране портфейли на емисиите, както и - комплекти за отделните ценни книжа за определен инвеститор.
3. Според горните изчисления организира сделки с ценни книжа.
4. Предоставяне на консултантски услуги в сферата на инвестициите.
5. Ние търсим хора, които са готови да инвестират парите си в различни теми, както и на места, където можете да получите най-висока възвръщаемост.

Като пример, нека разгледаме Първа инвестиционна банка. Това е доста мощна финансова институция, която е специализирана в широк спектър от инвестиции. Така че, освен обичайните инвестиции в ценни книжа, тя осигурява и възможност за закупуване на колекционерски монети, благородни метали, да работят с активи от разстояние посредством защитена криптосистеми и цифрови подписи. Но Първа инвестиционна банка насочена предимно към юридически лица. И да се възползвате от услугите на тези институции може да бъде доста трудно на практика за обикновените граждани.

Всичко е толкова лошо?

Далеч от нея. Много заемодатели са универсални. Като пример, помислете за "Инвестиционна търговска банка", известен още като "Investtradebank". Кредитната институция, ангажирана с мобилизиране на дългосрочен заемен капитал и осигуряване на кредитополучателите чрез издаване и поставяне на заемни задължения. "Инвестиционна търговска банка" - структура, която е насочена основно към фирми и организации с различни форми. Но, различна от тази, има редица услуги и за обикновения човек на улицата. Въпреки това, можете бързо да получите освен стандартен набор от услуги като кредити и депозити. Инвестиции на разположение и все пак, но все още се нуждаят от подписването на определено количество допълнителни документи. Ето защо, когато една екскурзия в тези институции трябва да бъдат коригирани, е необходимо да се запознаят със съдържанието на доста голям брой документи.

Като цяло, инвестиционни банки - структура, която може да се дължи на един от двата типа:

1. Те работят в областта на дистрибуция и търговия с ценни книжа.
2. Извършва дългосрочни заеми.

Инвестиционните банки са от първия тип

Първите такива институции са се образували като командитни дружества още през първото тримесечие на деветнадесети век. През ХХ век е имало тенденция далеч от делата на частните банкери, малки и средни организации в полза на големи групи. Легализация на разделение в инвестиционно и търговско е извършено за първи път в САЩ през 1933 г. Закон за Glass-Steagall. Ние сме заинтересовани от субектите на стопанска дейност се фокусира върху набирането на средства за големи фирми и предприятия. С течение на времето те започват да участват активно в създаването на нови стопански субекти, както и реорганизации, сливания и други промени в организационната структура.

Какво друго да направят?

Първоначално, трябва да се отбележи, че тези институции не вземат депозити. Те се фокусира върху въпроса за ценни книжа и гаранции. Приходите от тях се формира от комисията започна и изплащането на предварително определени суми, които не зависят от ефективността на дейностите. Също така, банките работят като агенти, които придобиват част от акциите в случаите, когато това се счита, че компанията ще работи успешно и те ще могат да спечелят малко пари. Когато разположение, а след урежда условията, времето, размера и отговорностите. За по-ефективно операции са организирани в банковите синдикати.

Сега често има такова състояние на нещата, които не се предприемат действия по този начин компанията се развива бавно, така че инвестиционните финансови институции са без работа, не седи. Също така се простира до такава комбинация, когато ръководителите на банките са двете членове на Управителния съвет на фирми и корпоративни структури, за които издават акции. Трябва да се отбележи, че инвестиционното банкиране се счита, че основното влияние тук принадлежи на половин дузина структури, както и всички останали - това е просто посреднически организации. На тази, може би, всичко.

Инвестиционните банки от втори тип

Те обикновено са създадени въз основа на собствения капитал. Това често се случва, че те организират заедно с държавата. Тяхната основна цел - е да се гарантира, средно- и дългосрочно кредитиране на определени сектори на икономиката или програми, а със специално предназначение. В допълнение, те също могат да действат от капиталовия пазар, мобилизиране на средства от населението и малкия бизнес. Те също извършват кредитната дейност и инвестициите в държавни и местни ценни книжа. Невъзможно е да не се оцени приноса им за развитието на различни финансови услуги. Тези банкови къщи са възникнали по време на прехода към капитализъм и формира първоначално от лихвари, които са обединени в партньорство. Първоначално те пое върху себе си изпълнението на търговски, уреждане, приемане и собствен капитал. Те работиха и ценни книжа, но като правило държавата. Както е сформирана на двадесет и първи век, около петдесет от мощни банкови къщи. Тяхната особеност е, че те обикновено се формира от семейния бизнес и едва по-късно бяха трансформирани в акционерно дружество. Но и до днес там се наблюдава особен приоритет на раса представителите.

Какво правят те?

Ако говорим за пасивна операция, е собствения им капитал, която се е образувала от акции семейни собственост, капитал и резерви капитал, неразпределената печалба и други привлечени средства. Това собствени средства на кредитните институции.

Но най-голям интерес в проучването са активни операции. Те построили истинската си мощ на инвестиционните банки. Активност в този случай включва работа с пари на ръка. Частни и държавни ценни книжа, недвижими имоти и финансовите инструменти.

Удобства

Трябва да се отбележи, че инвестиционните банки - това е обикновено в прерогативите на развитите страни. Само една сравнително малка група от развиващите се страни може да се похвали с присъствието си. В крайна сметка, те се занимават с реални инвестиции, т.е. инвестициите в основен капитал, което допринася за увеличение на запасите. А за по-висока ефективност е необходимо в технологичното развитие в резултат на технологичната революция и квалифицирана работна ръка.

заключение

За инвестиционните банки, когато те вземат решение за инвестиране, е важно:

• Интелектуалния потенциал на производството.
• Квалификация.
• Опит и познания работници.
• Разходите за обучение.
• Всичко останало, което ви позволява да използвате придобитите активи възможно най-ефективно.